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匯豐大灣區理財通

匯聚環球優勢,開通兩地投資機遇

即刻開通匯豐大灣區理財通,最高享20萬匯友薈積分

即刻開通匯豐大灣區理財通,捕捉粵港澳大灣區投資機遇,最高享20萬匯友薈積分

洞悉投資先機,連系兩地機遇

隨著大灣區不斷發展,廣東、香港及澳門迎來更多機遇。近來,大灣區更首次允許個人投資者直接跨境開設及操作投資賬戶,為您提供更多元的財富管理機會。

匯豐銀行(中國)有限公司(“匯豐中國”)與香港上海匯豐銀行有限公司(”匯豐香港“)已就“跨境理財通”建立合作關系,向居住在大灣區的內地和香港個人居民提供涵蓋南向通及北向通的跨境理財通服務,滿足與日俱增的全球化財富管理需要。

在遵循兩地個人投資、產品管理的相關法律,及尊重國際慣例做法的前提下,匯豐以專業帶來新機遇,為兩地開拓更寬闊市場,讓大灣區居民擁有更大自主度及更多投資產品選擇,促進人民幣跨境流通與使用,同時迎合大灣區居民的資產管理需要,真正連系兩地投資機遇。

連系南北:“南向通”與“北向通”

匯豐憑借超過150年的雄厚實力,配合覆蓋60多個國家和地區的環球網絡優勢,為您帶來“匯豐大灣區理財通”。

  • 個人投資額度每人最高人民幣100萬元
  • 購買合資格的投資產品*

“北向通”跨境資金凈流入額上限和“南向通”跨境資金凈流出額上限均不超過“跨境理財通”業務試點總額度。目前,“跨境理財通”業務試點總額度為1500億元人民幣。除此之外,“跨境理財通”業務試點對單個投資者實行額度管理,投資額度為100萬元人民幣。而當中的資金往來,會以“閉環式”,即原路往返方式進行,并只適用于購買合資格的投資產品。匯豐中國目前在大灣區理財通“北向通”服務提供的投資產品包括我行代銷證券投資基金(風險等級“一級”到“三級”)?;甬a品有風險,投資需謹慎。

服務特色

匯豐大灣區理財通,讓您輕松無憂地進行跨境財富管理。

通過以下優勢特色,您的財富管理將更加得心應手:

  • 全天候24小時線上服務平臺

  • “跨境理財通”服務網點提供線下支持

“南向通”,捕捉南向機遇

“南向通”是專門針對符合申請要求的大灣區內地投資者,通過位于香港的銀行開立投資賬戶,可直接購買香港地區銀行銷售的合資格投資產品,自如把握大灣區新機遇。

為使用匯豐大灣區理財通南向通服務,客戶需在匯豐中國開立人民幣一類戶,指定該一類戶用于大灣區理財通南向通服務。該賬戶將配對客戶在匯豐香港開立的投資賬戶,用于大灣區理財通項下的資金匯出與匯入。

“南向通”合資格產品:

  • 基金:在香港注冊成立并經香港證監會認可、“非復雜”及風險評級為“低至中”的基金
  • 債券:“非復雜“及風險評級為”低至中“的債券
  • 存款:人民幣、港元和外幣存款(例如:美元、澳元、加拿大元、瑞士法郎、歐元、日圓、英鎊、新西蘭元及新加坡元)

匯豐中國與匯豐香港已就大灣區理財通建立合作關系,點擊匯豐香港網站了解更多 (請注意,您即將進入匯豐香港官方網站,此網站可能與我們網站的條款和條件以及隱私政策不同)。

“北向通”,盡享北向機遇

“北向通”是針對符合申請要求的香港投資者,通過大灣區內地銀行開立的投資賬戶,可直接購買內地銀行代理銷售的合資格投資產品,輕松鎖定大灣區新機遇。

匯豐中國可提供的“北向通”投資產品:

  • 內地證券投資基金(風險等級1-3)

基金產品由基金公司發行與管理,代銷機構不承擔產品的投資、兌付和風險管理責任?;甬a品有風險,投資需謹慎。

匯豐大灣區理財通個人投資賬戶開立流程

如您符合以下條件,即有資格申請匯豐大灣區理財通“南向通”服務,合資格投資者身份由匯豐中國審查后確認:
 

(一)年滿18周歲及以上,持有中國居民身份證并具有完全民事行為能力;

(二)具有粵港澳大灣區內地9市戶籍或在粵港澳大灣區內地9市連續繳納社?;騻€人所得稅滿5年的內地投資人居民,包括廣州、深圳、東莞、中山、珠海、佛山、江門,肇慶、惠州:  

  • 戶口簿顯示戶籍為大灣區內地9市
  • 或者經社保局提供的官方渠道打印或下載的連續5年大灣區內地9市社保繳納記錄
  • 或者經稅務單位提供的官方渠道打印或下載的連續5年大灣區內地9市個稅繳納記錄

(三)具有2年以上投資經歷,且滿足以下任一條件:

  1. 最近3個月家庭金融凈資產月末余額不低于人民幣100萬元
  2. 最近3個月家庭金融資產月末余額不低于人民幣200萬元

(四)申請人未在其他銀行辦理“南向通”業務。

第一步:在匯豐中國位于大灣區的內地分支行開立并指定“南向通”匯款賬戶(人民幣一類結算賬戶)

如您需要了解更多大灣區理財通”南向通”服務相關信息,您可點擊“即刻預約咨詢”。

還不是匯豐中國客戶?即刻智能開戶預約。

已是匯豐中國客戶?您可聯系您的客戶經理或者撥打400-920-3827了解服務申請詳情。

第二步:親臨匯豐香港或通過匯豐中國位于大灣區的內地分支行辦理見證開戶在香港開立理財通投資賬戶

開戶文件

  • 身份證
  • 粵港澳大灣區內地9市戶籍或在粵港澳大灣區內地9市連續繳納社?;騻€人所得稅滿5年的繳納記錄,提供以下其中一項:

-戶口簿顯示戶籍為大灣區內地9市

-或者經社保局提供的官方渠道打印或下載的連續5年大灣區內地9市社保繳納記錄

-或者經稅務單位提供的官方渠道打印或下載的連續5年大灣區內地9市個稅繳納記錄

  • 2年以上投資經歷的證明:

可接受的證明文件類型包括:金融機構出具的書面交易記錄,例如銀行流水單、銀行對帳單、產品交易確認書、資產證明文件、投資產品交易合同等。證明文件需顯示您的全名或其他能證實為您本人交易的信息,購買的產品,及交易具體日期;

可接受的產品類型包括:股票、債券、基金、資產管理計劃、銀行理財產品(包括我行的所有投資產品)、信托計劃、期貨及其他衍生產品等 (除去存款、貨幣基金和所有投連和非投連保險產品 )。

  • 近3個月家庭金融(凈)資產滿足最低余額要求的證明:

可接受的證明文件類型包括:金融機構出具的對賬單、存款證明或其它可顯示理財/基金/債券/股票/信托/資產管理計劃/保險/期貨權益及其他衍生品等市值的金融資產證明材料。如您使用在我行的資產作為其全部或部分資產證明,可提供我行相關系統截屏。

提供家庭金融資產證明材料中,包含您和您的配偶的金融資產證明,需提供關系證明。

如其家庭金融資產額小于人民幣200萬元,需同時提供您本人及您的配偶(如有)的由中國人民銀行征信中心一個月內出具的個人信用報告。如提供的家庭金融資產證明包含配偶的,還需提供您的配偶的個人信用報告。您的家庭金融總資產減去您及您的配偶個人信用報告中顯示的負債總額得到的家庭金融凈資產額需不低于人民幣100萬元。

第三步:申請當天流程

A. 在匯豐中國開立理財通匯款賬戶

B. 親臨匯豐香港分行,或通過匯豐中國安排的見證開戶服務,以視頻通話的形式與匯豐香港員工完成開立投資賬戶及兩個賬戶的配對。

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合作銀行

香港上海匯豐銀行有限公司

注:您可以通過上述合作銀行的官方網站所披露的渠道聯系該等合作銀行

細則條款與表格

請下載文件進行瀏覽

本頁面的信息僅供參考用途。所有由匯豐銀行(中國)有限公司(“本行”)提供的服務受當時適用的條款及細則,以及有關粵港澳大灣區跨境理財通 (“跨境理財通”)的當時適用的法律法規約束。本頁面的信息如與適用的條款及細則、法律法規如有任何歧義或不一致,概以后者為準。對于因您使用或依據本頁面內容而可能導致您產生或承受的或與此相關的任何損失、損害或任何形式的其他后果,本行不承擔任何責任。本頁面內的信息及向您提供的有關產品或服務的任何資訊及廣告并非提供投資建議,亦不可視為對任何存款或投資產品或其他服務的招攬或建議。對于該等內容的準確性、及時性或完整性,本行不作出任何擔保、聲明或保證。該等內容如有變更,本行不會另行通知??缇忱碡斖ǖ倪m用法律法規可能會不時變更。 

投資非存款、產品有風險、投資須謹慎。