頁面頂部

創建您的財富管理規劃

想存下更多的錢來實現自己的愿望?想運用現有的資金進行財富管理卻不知道從何做起?只需四個步驟,匯豐助您創建適合自己的財富管理規劃。

  • 設定您的首要目標

    在創建財富管理規劃之前,您可以根據個人或家庭的生活狀態和發展階段,明確自己想要達成的目標,例如明年購置一套房產、為孩子高中畢業后出國留學預留學費、為10年后退休作儲備等。

    確保您想實現的目標符合SMART原則:具體(Specific),可衡量(Measurable)、可實現(Attainable)、有相關性(Relevant)以及有明確的時限(Time-bound)。再把它們按照實現期限和重要性進行優先級排序,短期內最想要實現的就是您的首要目標。

  • 了解您的財務狀況

    現在,您需要列出兩張清單:一張財產清單包含您的收入、存款、投資收入、房產估值等;一張債務清單包括信用卡欠款、購房貸款等。用資產總額減去負債,就知道您有多少財可理了。然后對照您的目標,估出還需要多少錢才能實現。

    例如,您計劃提前退休,想要為退休生活作財富規劃,可以先列出已經額外為退休生活預備的儲蓄或投資金額的現值(養老金除外),然后根據理想的退休年齡,以及期望中退休生活的所需開支,推算出還需要多少錢。

    您也可以通過匯豐財務體檢,了解自己當前的財務狀況。

    開始您的財務體檢

  • 選擇適合您的產品或服務

    將財富管理目標量化以后,您就可以通過存款、投資或購買保險等途徑,把規劃變為行動了。

    其中,投資產品有可能讓您更快實現財富規劃目標,但伴隨一定程度的風險。什么樣的投資產品適合您,與您的風險承受能力非常相關。能夠承受中高程度風險的個人投資者可以選擇股票投資;如果只愿意承擔較低風險,更注重保本,不妨考慮保本或部分保本的結構性產品。

    如果想進一步了解詳情,您可以預約聯絡或親臨匯豐分支行,我們的客戶經理和產品專家團隊將為您進行風險評估并給出合理建議,為您提供資產配置方案。

    尋找離您最近的分支行

  • 定期回顧您的財富管理規劃

    隨著年齡增長、收入增加或者為人父母帶來的變化,您的財富規劃目標也會改變。每一年,您要清楚對您來說什么是重要的,確定當前的個人財富管理規劃仍然適合您,并根據需要相應調整資產配置方案,幫您實現財富規劃目標。

聯系我們

如果您想了解更多信息,或獲取個性化建議,請留下聯絡方式,我們將在2個工作日內給您回電

即刻預約

您也可以撥打熱線進行個人業務咨詢

400-820-3090

若您在海外或港澳臺地區,請在號碼前加撥中國國際電話區號+86

您想實現的財富管理目標

您積累的財富能夠讓您盡情享受人生,也能為您所關心的人提供更好的生活,保障您盡量免受意外事件的影響。

完備的家庭財富管理規劃不僅能為您的家人提供保障,還能讓您對未來更有信心。

美好的退休生活取決于多方面保障,不光在于存下足夠的錢,還要考慮資產保護方案確保退休收入安全無憂。

不論您的孩子剛步入學堂還是正準備出國留學,您都可以通過規劃并準備教育儲備來為孩子開啟美好的人生。

通過適當的財富傳承規劃,您將能夠以智慧的方式分配財富。

免責聲明

本文內容,不論全部或部分,均不得被復制或進一步分發予任何人士或實體作任何用途,也不得分發予任何其他分發本文件屬非法行為的司法管轄區。

本文所載觀點和信息僅供一般參考,并不旨在提供任何專業意見(包括但不限于財務、稅務、法律或會計等方面的意見)或投資建議。本文所含信息亦未考慮您的投資經驗、目標、財務來源及有關情況。您不得將本文視為本行在這些方面提供任何意見/建議,或加以依賴作為任何投資或其他決定的依據。本文亦不構成對本行提供的任何產品和服務的廣告、營銷、推薦、要約、要約邀請或建議。本行并沒有建議或招攬任何基于本文的行動。

本行與匯豐集團不對本文所載觀點和信息包括任何源自第三方的信息的準確性、及時性或完整性作出任何擔保、陳述或保證,也不對此承擔任何責任。該等源自第三方的信息僅供您參考,不代表本行推薦或認可其中的觀點、數據或其他信息。本文表達的觀點可能會發生改變,但不會另行通知您。